В 2022 году со счетов граждан было незаконно списано более 10 млрд рублей
По данным Комитета Госдумы по финансовым рынкам, в 2022 году со счетов граждан было незаконно списано более 10 миллиардов рублей. Происходит это зачастую с использованием дропперских счетов. Их владельцы состоят с мошенниками в сговоре и предоставляют свой электронный кошелёк для вывода денег из банков, микрофинансовых организаций и со счетов добросовестных владельцев карт.
Банк России и разработал для мошенников десять барьеров. Проверять личность заёмщика при оформлении онлайн-займов микрофинансовые организации будут обязаны как минимум по трём из них.
Так, помимо документа, удостоверяющего личность, которая должна проводиться через сервисы госорганов, сотрудникам придется запросить кредитную историю клиента. Кроме того, установить - действительно ли номер мобильного телефона и привязанный к нему банковский счёт, куда поступит сумма микрозайма, принадлежит этому лицу и не используют ли этот счёт интернет-мошенники.
Новая редакция базового стандарта Центробанка уже опубликована на официальном сайте регулятора, а значит, вступит в силу уже через три месяца.
){kind=link}